Invertir durante un mercado bajista puede ser un desafío, especialmente para los inversores principiantes. Las caídas del mercado a menudo generan miedo e incertidumbre, lo que lleva a muchos a vender activos o evitar invertir por completo.
Sin embargo, los mercados bajistas también presentan oportunidades para los inversores estratégicos que buscan comprar activos a precios descontados y generar riqueza a largo plazo.
Sitios web como Immediate Zenar ofrecen a los inversores conexiones con recursos educativos sobre inversiones para ayudarlos a comprender mejor este tipo de mercado.
Este artículo proporciona estrategias accionables para invertir en un mercado bajista, gestionar el riesgo y aprovechar las caídas del mercado.
Introducción: Comprender los mercados bajistas
Un mercado bajista ocurre cuando los precios de los activos caen un 20 por ciento o más desde los máximos recientes. A menudo es provocado por desaceleraciones económicas, eventos geopolíticos u otras disrupciones del mercado. Si bien los mercados bajistas se asocian generalmente con pesimismo y ventas de pánico, son una parte natural del ciclo del mercado. Comprender cómo invertir durante estos períodos es clave para convertir la volatilidad del mercado en una oportunidad.
Por ejemplo, durante la pandemia de la COVID-19 en 2020, los mercados bursátiles globales experimentaron una fuerte caída, entrando oficialmente en territorio de mercado bajista. Sin embargo, los inversores astutos que compraron en el mercado cuando los precios estaban bajos vieron ganancias significativas durante la fase de recuperación más tarde ese mismo año. La clave está en tener una estrategia bien planificada y mantener la calma en medio de la incertidumbre.
Enfócate en objetivos de inversión a largo plazo
Durante un mercado bajista, es crucial mantener una perspectiva a largo plazo. La volatilidad a corto plazo puede ser inquietante, pero históricamente los mercados se han recuperado. Vender por pánico durante las caídas del mercado a menudo lleva a perder oportunidades cuando el mercado se recupera. En lugar de ello, enfócate en tus objetivos de inversión a largo plazo, como el ahorro para la jubilación o el crecimiento de tu riqueza durante la próxima década.
Por ejemplo, Warren Buffett, uno de los inversores más exitosos del mundo, ha aconsejado constantemente a los inversores que vean las caídas del mercado como oportunidades para comprar acciones de calidad a precios más bajos en lugar de momentos para vender por miedo.
Promediar el costo en dólares
El promediado del costo en dólares (DCA) es una estrategia efectiva durante un mercado bajista. Este enfoque implica invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, independientemente del precio del activo. Al hacerlo, compras más acciones cuando los precios son bajos y menos cuando son altos, lo que ayuda a reducir el costo promedio de tus inversiones a lo largo del tiempo.
Por ejemplo, si inviertes $500 mensualmente en una criptomoneda como Bitcoin, comprarás más Bitcoin durante las caídas de precios y menos durante los picos del mercado. A largo plazo, el DCA ayuda a suavizar la volatilidad y a disminuir el impacto de las fluctuaciones del mercado.
Identifica activos de alta calidad
Los mercados bajistas a menudo reducen los precios tanto de activos de alta como de baja calidad. Sin embargo, la clave para invertir con éxito durante una recesión es identificar empresas fundamentalmente sólidas o activos infravalorados. Estos son activos con balances sólidos, gran potencial de crecimiento y una ventaja competitiva en sus respectivas industrias. Estos activos de alta calidad a menudo se pueden comprar con un descuento significativo durante un mercado bajista.
Por ejemplo, durante la crisis financiera de 2008, el precio de las acciones de Amazon cayó significativamente. Sin embargo, los inversores que reconocieron el potencial de crecimiento a largo plazo de la empresa y compraron acciones durante la caída han visto rendimientos masivos desde entonces.
Considera acciones defensivas
Las acciones defensivas se comportan relativamente bien durante las desaceleraciones económicas porque proporcionan bienes y servicios esenciales que siguen teniendo demanda independientemente de las condiciones del mercado. Sectores como la salud, los servicios públicos y los productos de consumo básico suelen pertenecer a esta categoría. Invertir en estas acciones puede ayudar a proteger tu cartera de pérdidas severas durante un mercado bajista.
Por ejemplo, Procter & Gamble (PG) y Johnson & Johnson (JNJ) son acciones defensivas que históricamente han resistido mejor las caídas del mercado en comparación con otros sectores. Estas empresas ofrecen productos que los consumidores necesitan tanto en tiempos económicos buenos como malos, lo que las hace más resistentes durante las recesiones.
Diversifica tu cartera
Una cartera diversificada puede ayudar a mitigar los riesgos asociados con los mercados bajistas. Al distribuir tus inversiones entre diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y criptomonedas, reduces la probabilidad de que toda tu cartera disminuya simultáneamente. Algunos activos, como el oro o los bonos del gobierno, a menudo tienen un buen desempeño durante los mercados bajistas como cobertura contra las pérdidas en activos más riesgosos, como las acciones.
Por ejemplo, durante la caída del mercado en 2020, los inversores con una cartera diversificada de acciones, bonos y activos alternativos como Bitcoin estaban mejor posicionados para soportar la volatilidad del mercado que aquellos que estaban altamente concentrados en un solo sector.
Mantén reservas de efectivo
Tener algo de efectivo disponible durante un mercado bajista es esencial para aprovechar las oportunidades de compra a medida que surgen. Cuando los precios están deprimidos, tener liquidez te permite invertir en activos de alta calidad a precios descontados. Además, el efectivo puede proporcionar una red de seguridad durante una volatilidad extrema, reduciendo la necesidad de vender inversiones para cubrir gastos inesperados.
Durante la caída del mercado de 2020, los inversores con reservas de efectivo pudieron aprovechar la caída de precios, comprando activos en su punto más bajo y beneficiándose de la posterior recuperación del mercado.
Conclusión: Los mercados bajistas ofrecen oportunidades para el inversor paciente
Invertir durante un mercado bajista puede parecer desalentador, pero con las estrategias adecuadas también puede ser un momento de oportunidad. Al mantener una perspectiva a largo plazo, practicar el promediado del costo en dólares, identificar activos de alta calidad y diversificar tu cartera, puedes navegar por las caídas del mercado de manera efectiva. Los mercados bajistas siempre han sido parte del ciclo de inversión, y la historia muestra que son seguidos por recuperaciones que recompensan a los inversores disciplinados.
Mantener la calma, evitar vender por pánico y utilizar las herramientas a tu disposición para gestionar el riesgo te ayudará a convertir la volatilidad del mercado en tu ventaja. Los mercados bajistas ofrecen la oportunidad de generar riqueza para aquellos que permanecen pacientes, toman decisiones de inversión inteligentes y se mantienen enfocados en el panorama general.
